综合评分：⭐⭐⭐⭐⭐
综述
股票交易佣金中等，基金交易免佣金，新手友好。
交易佣金
8.75 美元
账户维护费
25 美元/季度，满足一定条件可豁免*
最新优惠（Mar 01, 2024 – Oct 31, 2024）
- 新账户$50-$150现金返点，注册优惠代码：OFFER2024
$150现金返点，取决于存入额度（$1,000起）,注册优惠代码：OFFER150
其它可以叠加的优惠
- $50新客户注册（Mar 04, 2024之前），并存入$1,000（Mar 31, 2024之前）
- 2023年内入金$50,000，未来所有交易费用享受20%折扣（保持该永久优惠需要每年账户内总资产价值在$50,000以上，并每年至少交易20次）
满足下列条件任意一个，都可以豁免管理费：
- 在每个日历季度的最后一个工作日拥有至少 25,000 美元的资产
- 在上一个日历季度完成了至少 2 笔产生佣金的股票或期权交易
- 在上一个日历季度完成了至少 8 笔产生佣金的股票或期权交易 前 12 个月
- 每月为账户增加 100 美元或更多
- 若为18-30 岁，供款每月向账户增加 50 美元或更多
- 成为客户的时间不超过 1 年
什么是 Qtrade
Qtrade是一家位于温哥华的在线经纪服务公司。它是 Credential Qtrade Securities Inc 的一个部门；和 Aviso Wealth 的一部分。Aviso Wealth 是加拿大最大的财富管理公司之一。它为 150 多家信用合作社和金融机构提供财富管理服务，并得到 Desjardins 集团的支持。Qtrade多年来赢得了许多奖项，被认为是加拿大最好的在线经纪平台之一。
除了其网页版，用户还可以使用 Qtrade 应用程序在 Android 和 iOS 设备上进行交易。寻求投资建议的投资者可以使用 Qtrade Advisor 访问此服务，Qtrade Advisor 也是 Credential Qtrade Securities Inc. 的一个部门。
Qtrade 为自主投资者提供丰富的投资产品和账户选择。
投资选择包括：
- 股票
- ETF交易
- 互惠基金
- 债券
- 担保投资证书 (GIC)
- 期权
- 新股申购
Qtrade 交易费用
Qtrade 提供低股票、ETF、债券和共同基金费用，高期权交易费用，费用简单透明易理解。此外，Qtrade对高频交易者有额外折扣。
股票费用和 ETF 费用
Qtrade 提供 100 多种 ETF 的免佣金交易。当购买或出售任何这些 ETF 时，无需支付佣金。还必须持有符合条件的 ETF 至少一个工作日并注册电子文件。
Qtrade的股票和 ETF 佣金中等
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 美股 | $8.75 | $5.0 | $9.95 |
Qtrade 保证金率较高
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 美元保证金率 | 6.0% | 9.3% | 6.0% |
Qtrade 对保证金交易收取基本费率和加价，利率随基准利率浮动。加价取决于借方余额、借方余额的币种、季度交易量和账户余额。
| CAD中的借方余额 | 以美元计的借方余额 | |
|---|---|---|
| 每季度少于 150 笔交易，账户余额低于 50 万加元 | ||
| 借方余额少于 10 万加元 | 基准利率 + 1.55% | 基准利率 + 1.25% |
| 借方余额超过 10 万加元 | 基本利率 + 1.50% | 基准利率 + 1.20% |
| 每季度超过 150 笔交易或高于 50 万加元的账户余额 | ||
| 借方余额少于 1 万加元 | 基准利率 + 1.30% | 基准利率 + 1.25% |
| CAD 10k 和 CAD 100k 之间的借方余额 | 基准利率 + 1.05% | 基本利率 + 1.00% |
| 借方余额超过 10 万加元 | 基准利率 + 0.30% | 基准利率 + 0.50% |
基金费用
Qtrade对共同基金交易不收取佣金。
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 共同基金 | $0.0 | $10.0 | $0.0 |
保证金费用
Qtrade的债券费用普遍较低。在其最接近的竞争对手中，Questrade 提供免费债券交易，但 RBC Direct Investing 的债券费用虽然相似，但不如 Qtrade 透明。
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 美国国债 | $25.0 | $0.0 | $20.0 |
Qtrade主要提供加拿大政府、省、市和公司债券。每 1,000 加元面值收取1 加元，最低为 24.99 加元，最高为 250 加元。
期权费
Qtrade期权费用很高。
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 美股指数期权 | 21.3 美元 | $20.0 | $18.0 |
它收取 8.75 美元的固定费用，外加每份合同 1.25 美元的可变费用。如果每季度进行超过 150 笔交易（任何交易，而不仅仅是期权）或账户余额至少为 500,000 美元，则固定费用降至 6.95 美元。
非交易费用
Qtrade 有混合的非交易费用。存款和取款是免费的，但有一种账户费用，其功能类似于不活动费用。除非满足以下条件之一，否则 Qtrade 将收取 25 加元的季度账户费用：
- 账户余额超过 25,000 加币
- 上个季度至少进行了两次股票或期权交易
- 过去 12 个月内至少进行了 8 次股票或期权交易
- 每月自动存款至少 100 加币
- 年龄在 18 至 30 岁之间，并且每月至少添加 50 加币
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 账户费用 | 是的 | 无 | 是的 |
| 不活动费 | 是的 | 无 | 无 |
| 押金 | $0 | $0 | $0 |
| 提款费 | $0 | $0 | $0 |
大多数客户免收闲置费。
对于几项额外费用；常见案例如下：
- 如果在开户后的第一年内关闭账户，将收取 100 加元的费用
- 转出资产（而非现金）的费用为 150 加元
- 如果将美元设置为注册账户（LIF、RIF）的基础货币，则需要支付 15 美元的季度费用
Qtrade各类账户
Qtrade账户类型
可以根据所有权在不同的帐户类型中进行选择：
- 个人账户：个人拥有
- 联名账户：由两个或两个以上个人拥有
- 非个人账户（公司、组织、信托）：由法人实体拥有
在个人账户中，Qtrade 提供多种账户类型：
| 帐户类型 | 描述 |
|---|---|
| 现金账户 | 不提供保证金*和期权交易的交易账户 |
| 保证金账户 | 提供保证金*和期权交易的交易账户 |
| 免税储蓄账户 (TFSA) | 收益不用交税的账户 |
| 注册退休储蓄计划 (RRSP) | 退休免税账户 |
| 注册退休收入基金 (RRIF) | 为因年满 71 岁而必须关闭 RRSP 的客户提供的免税账户 |
| 注册教育储蓄计划 (RESP) | 为学费做准备的优惠账户 |
*当用户从券商借钱交易时
Qtrade 开户要求
只有加拿大居民可以在Qtrade开户。这意味着除非你是加拿大公民或是永驻，否则建议其它券商。
整个注册过程都是线上进行，因此所需资料数字版本即可。
Qtrade可能会要求以下文件用于识别目的：
- 社会保险号（SIN号）
- 政府身份证（驾照）
- 收入证明
- 投资电子报表
Qtrade 没有最低存款要求。一旦完成开户，直接转入想投资的数额，就可以开始交易。
Qtrade开户流程
在Qtrade开户的具体流程可能与此处详述的略有不同，但通常该流程涉及以下步骤：
要开立账户，必须完成以下步骤：
- 添加邮箱并设置密码
- 选择账户类型和账户基础货币
- 添加个人信息，包括出生日期或居住地
- 回答几个与理财知识有关的问题
- 选择存入资金额度（非强制）
- 同意并提交。等待电子邮件是否必须提供更多信息
Qtrade的开户流程完全数字化，整个流程需要2-3个工作日
Qtrade开户优惠
在限定时间内，当开设一个符合条件的账户时，用户最多可以获得 50 次免费交易，具体如下：
- 使用优惠代码，在 2022 年 10 月 31 日之前开设一个新账户
- 在 2023 年 11 月 30 日之前，让账户至少存入 10,000 加币
- 到 2023 年 11 月 30 日，将在合格账户中获得最多 50 笔交易的回扣
- 向 Qtrade 转账 15,000 加币或更多时，最高可返还 150 加币的转账费
此优惠价值近 500 加元
Qtrade存款和取款
Qtrade提供免费的存款和取款，但只能银行转帐。
| 优点 | 缺点 |
|---|---|
| •免费提款 | •信用卡/借记卡不可用 |
| •无押金 | •不接受电子钱包 |
| •用户友好 |
账户基础货币
与其最接近的竞争对手一样，Qtrade提供2种基础货币：美元、加元
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 支持的基础货币种类 | 2 | 2 | 2 |
如果以与银行账户相同的货币为交易账户注资，或者交易账户基础货币相同的货币做交易，无需额外换汇。
拓展阅读：加币美元换汇指南
存款费用和选项
Qtrade 不收取存款费用，并有以下选择存入资金：
- 从银行账户进行电子转账
- 通过网上银行使用“收款人”功能
| Qtrade | Questrade | RBC | |
|---|---|---|---|
| 银行转帐 | 支持 | 支持 | 支持 |
| 信用卡/借记卡 | 不支持 | 支持 | 不支持 |
| 电子钱包 | 不支持 | 支持 | 不支持 |
银行转帐可能需要几个工作日，而使用信用卡/借记卡付款将是即时的，存款账户名必须与Qtrade账户名一致。
Qtrade 提款费用和选项
Qtrade 不收取提款费，大约2个工作日。
| Qtrade | Questrade | 加拿大皇家银行直接投资 | |
|---|---|---|---|
| 银行转帐 | 是的 | 是的 | 是的 |
| 信用卡/借记卡 | 不 | 不 | 不 |
| 电子钱包 | 不 | 是的 | 不 |
| 提款费 | $0 | $0 | $0 |
如何从 Qtrade 提款？可以按照以下步骤：
- 登录到帐户
- 将光标移至“我的帐户”以打开下拉菜单
- 点击“转账”
- 选择转账方式
- 选择要提款的账户，然后设置金额和币种
- 选择要转移到的帐户
- 开始提款
Qtrade安全性
Qtrade受投资行业监管组织 IIROC 监管，并且是加拿大投资者保护基金 (CIPF) 的成员，但并非上市公司。
| 优点 | 缺点 |
|---|---|
| •大部分客户属于顶级金融机构 | •无负余额保护 |
| •高水平的投资者保护 | •没有银行执照 |
| •坚实的所有权背景 | •未在证券交易所上市 |
如何保护资金安全
Qtrade客户都由 Credential Qtrade Securities Inc. 提供服务。因为Credential Qtrade Securities Inc. 是 CIPF 的成员，所以客户享有 100 万加元保险 。
Qrade 新账户促销（50 次免费交易）
在限定时间内，开设一个符合条件的账户时，最多可以获得 50 次免费交易，具体如下：
- 使用优惠代码，在 2022 年 8 月 31 日之前开设一个新账户并转入至少 10,000 加币
- 在 2023 年 11 月 30 日之前，账户至少存入 10,000 加币
- 到 2023 年 11 月 30 日，在合格账户中获得最多 50 笔交易的回扣
此优惠价值近 500 美元。
Qtrade 的优点和缺点
Qtrade 投资平台的优点和缺点是：
优点
- 当转移 15,000 加币或以上的资产时，Qtrade 最多可报销 150 加币的转移费用
- 提供对创新投资组合管理工具
- 提供多种产品和账户类型
- 同时提供加元和美元账户
缺点
- 小额期权交易不合算
- 可能会有每季度 25 加币的维护费
Qtrade vs Questrade vs Wealthsimple Trade
这些独立的经纪平台各有利弊。在下表中查看它们的比较：
| Qtrade | Questrade | Wealthsimple Trade | |
|---|---|---|---|
| 股票和ETF交易费 | 8.75 美元/交易 | 4.95 美元 – 9.95 美元/交易 | 0美元/交易 |
| 期权/合约 | 8.75 美元 + 1.25 美元 | 9.95 美元 + 1 美元 | 不适用 |
| 免佣金ETF | 100 多种免费 ETF | 所有ETF购买都是免费的 | ETF交易是免费的 |
| 标准交易费折扣（股票/ETF） | 活跃交易者每笔交易 6.95 美元 | 活跃交易者每笔交易 4.95 美元 | 无交易佣金 |
| 账户类型 | TFSA、RRSP、RESP、LRSP、LIRA、RRIF、LIF、保证金、公司、现金、合伙企业 | TFSA、RRSP、RESP、LRSP、LIRA、RRIF、LIF、保证金、公司、现金、合伙企业 | RRSP、TFSA、个人非注册 |
| 最低投资 | $0 | 1,000 美元 | $0 |
| 维护费 | 25 美元/季度，豁免条件简单 | 无 | 无 |
| 平台 | 网络和移动应用程序 | 网络和移动应用程序 | 移动应用程序和网络 |
| 转让费免除？ | 最高 150 美元或超过 15,000 美元的转账 | 每个账户最高 150 美元 | 5,000 美元或以上的转账最高 150 美元 |
| 晋升 | 50 次免费交易 | 当为账户存入至少 1,000 美元时，即可获得 50 美元的免费交易 | 交易至少 $300 可获得 $150 现金红利 |
| 申请 | 注册 | 注册 |
Qtrade常见问题
开设 Qtrade 投资账户的最低余额是多少？
使用Qtrade开始交易没有最低余额。
Qtrade 和 Questrade 是一家吗？
不，Qtrade 归 Aviso Wealth Inc 所有；而 Questrade 由 Questrade Group of Companies 所有。
哪个在线经纪人在加拿大最便宜？
Wealthsimple Trade、National Bank Direct Brokerage 和 Disnat 是在加拿大提供零佣金股票和 ETF 交易的折扣经纪商。